Banken
noch offen
Die Bankenbranche befindet sich inmitten eines tiefgreifenden strukturellen Wandels. Digitalisierung, neue Wettbewerber wie FinTechs und BigTechs, regulatorische Anforderungen sowie veränderte Kundenerwartungen fordern traditionelle Institute gleichermaßen heraus wie moderne Player. Gleichzeitig wächst der Druck, effizienter zu arbeiten, Kundenbeziehungen zu stärken und datenbasierte Entscheidungen zu treffen.
In diesem dynamischen Umfeld rückt die Fähigkeit zur intelligenten Nutzung von Kundendaten und zur Gestaltung personalisierter, nahtloser Customer Journeys zunehmend in den Fokus. Erfolgreiche Banken schaffen es, Technologie, Prozesse und Organisation konsequent auf den Kunden auszurichten – vom Marketing über den Vertrieb bis hin zum Service. Modernes Customer Relationship Management (CRM), kanalübergreifende Kampagnensteuerung und die intelligente Nutzung von Data & Analytics werden so zu entscheidenden Erfolgsfaktoren.
Unsere Erfahrung zeigt: Der Wandel im Banking ist kein reines IT-Projekt, sondern erfordert ein tiefes Verständnis für Kundenbedürfnisse, Geschäftsmodelle und regulatorische Rahmenbedingungen. Als Partner auf Augenhöhe begleiten wir Banken bei der datengetriebenen Transformation – von der strategischen Ausrichtung über die operative Umsetzung bis hin zur messbaren Wertschöpfung.
Herausorderungen der Brankenbranche
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Steigende Kundenerwartungen an Service, Personalisierung und Verfügbarkeit
Die Kunden fordern heute ein digitales, personalisiertes und kanalübergreifendes Bankerlebnis – jederzeit, überall und ohne Medienbrüche. Die Messlatte wird dabei nicht mehr von Banken, sondern von digitalen Vorreitern wie Amazon, Apple oder Netflix gesetzt. Wer als Bank nicht schnell und relevant liefert, verliert Kundennähe und Vertrauen.
- 72 % der Kunden erwarten sofortigen Service – unabhängig von Zeit und Ort
- 62 % wünschen sich einen nahtlosen Wechsel zwischen Online- und Filialangeboten
- 46 % der Banken bieten bereits personalisierte Dienstleistungen an – es besteht also erheblicher Nachholbedarf
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Digitalisierung und technologische Transformation
Digitale Kanäle, Automatisierung und Künstliche Intelligenz verändern Geschäftsprozesse grundlegend. Banken stehen vor der Aufgabe, bestehende IT-Landschaften zu modernisieren, Legacy-Systeme abzubauen und gleichzeitig Innovationsfähigkeit aufzubauen.
- 81 % der Deutschen nutzen Online-Banking – ein Anstieg um 5 % gegenüber dem Vorjahr
- 33 % der Digitalisierungsbudgets fließen bereits in KI-Technologien
- 50 % der Banken planen Investitionen in KI-gestützte Apps bis 2028 – gegenüber 28 % im Jahr 2019
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Hybride Kundeninteraktionen als neuer Standard
Kunden erwarten heute eine flexible Kombination aus digitalen Self-Services und persönlicher Beratung. Dabei gilt es, die Kanäle nicht nur parallel, sondern integriert und kundenorientiert zu denken.
- 66 % der Kunden bevorzugen einen hybriden Ansatz mit digitaler Selbstbedienung und persönlicher Beratung
- 75 % der Privatkunden nutzen mehrere Kommunikationskanäle für ihre Bankgeschäfte
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Neue Wettbewerber – BigTechs, FinTechs & Neobanken
Nicht-traditionelle Akteure greifen gezielt profitable Teile der Wertschöpfung an. Mit hoher Innovationsgeschwindigkeit, Plattformökonomie und überlegener UX setzen sie neue Standards. Banken müssen ihr Geschäftsmodell aktiv weiterentwickeln, um relevant zu bleiben.
- 79 % der Verbraucher zeigen sich offen für die Nutzung von Zahlungsdiensten großer Tech-Konzerne – insbesondere von Apple und Google
- 60 % der Verbraucher können sich vorstellen, Einlagen- oder Sparkonten bei BigTechs zu führen
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Regulatorischer Druck & nachhaltige Transformation
Neben dem technologischen Wandel stehen Banken auch unter starkem Regulierungsdruck – etwa in Bezug auf Datenschutz, ESG-Richtlinien oder Risikomanagement. Nachhaltigkeit wird dabei zunehmend zur strategischen Pflichtaufgabe.
- Seit der Finanzkrise sind die Compliance-Kosten um über 60 % gestiegen – und belasten angesichts wachsender regulatorischer Anforderungen zunehmend die frei verfügbaren Budgets
- 62 % der Verbraucher legen Wert auf nachhaltiges Banking
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Marketing & Vertrieb im digitalen Zeitalter: von Massenwerbung zu datengetriebener Relevanz
Traditionelle Vertriebskampagnen stoßen zunehmend an ihre Grenzen. Kunden erwarten individuell zugeschnittene Angebote – zur richtigen Zeit, über den richtigen Kanal. Um diesen Ansprüchen gerecht zu werden, müssen Banken ihre Marketing- und Vertriebsaktivitäten stärker datenbasiert ausrichten, automatisieren und KI-gestützt personalisieren. Gleichzeitig steigt der Druck, Kampagnen messbar, effizient und kanalübergreifend umzusetzen.
- 42 % der Banken setzen auf personalisierte Customer Journeys, um das Kundenerlebnis zu verbessern
- 32 % der Budgets für die Transformation des Kundenerlebnisses fließen in maschinelles Lernen, KI und GenAI
CINTELLICs Lösungsansätze für Banken: Von CRM bis Data Excellence
Banken stehen heute an einem strategischen Scheideweg: Steigende Kundenerwartungen, digitale Transformation, neue Wettbewerber, regulatorischer Druck und die Notwendigkeit effizienter Marketingprozesse machen ein Umdenken notwendig. CINTELLIC unterstützt Banken dabei, diese Herausforderungen mit einem ganzheitlichen, datengetriebenen Ansatz zu meistern – vom strategischen CRM über operative Marketingprozesse bis hin zur intelligenten Nutzung von Daten und KI.
Unsere Leistungen zahlen dabei gezielt auf die aktuellen Herausforderungen der Branche ein:
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CRM & Marketing Automation: Relevanz in Echtzeit statt Streuverlust
Bankkunden erwarten heute eine nahtlose, personalisierte Ansprache – über alle Kanäle hinweg. CINTELLIC unterstützt Banken beim Aufbau einer modernen CRM-Architektur und der Implementierung leistungsfähiger Marketing-Automation-Lösungen. Damit werden Kampagnen effizient geplant, automatisiert ausgespielt und auf Kundensignale in Echtzeit reagiert. So gelingt die Transformation vom Massenversand hin zu relevanter Kommunikation – kanalübergreifend und mit messbarem ROI.
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Customer Analytics & Datenmanagement: Die Basis für jede datenbasierte Entscheidung
Kundendaten sind oft über zahlreiche Systeme verteilt – das erschwert eine konsistente 360°-Sicht auf den Kunden. CINTELLIC hilft Banken, relevante Datenquellen zu konsolidieren, zu bereinigen und intelligent zu verknüpfen. Mithilfe fortgeschrittener Analyseverfahren wie Customer Journey Analytics, Customer Lifetime Value oder Marketing-Mix-Modelling wird Kundenverhalten messbar und Marketingwirkung transparent. Diese Erkenntnisse ermöglichen eine gezielte, personalisierte Ansprache – kanalübergreifend, datenbasiert und mit nachweisbarem Effekt.
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Data Science & Predictive Analytics: Vorausschau statt Reaktion
Banken können mit Data-Science-Methoden frühzeitig erkennen, wann Kunden abwandern könnten, welche Angebote relevant sind oder welche Kampagnen den größten Einfluss auf den Umsatz haben. CINTELLIC entwickelt hierfür individuelle Vorhersagemodelle, etwa zur Churn Prevention oder zum Next Best Offer. So gelingt es, Entscheidungen nicht mehr aus dem Bauch, sondern auf Basis fundierter Prognosen zu treffen – mit deutlicher Effizienz- und Wirkungssteigerung im Vertrieb.
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Künstliche Intelligenz: Personalisierung und Effizienz auf neuem Niveau
BigTechs setzen mit KI bereits neue Standards in Kundenservice und Personalisierung. CINTELLIC hilft Banken, diesem Anspruch mit einer klaren KI-Roadmap zu begegnen – vom Chatbot bis zur intelligenten Kampagnensteuerung. Banken können durch KI Kunden in Echtzeit ansprechen, Prozesse automatisieren und gleichzeitig regulatorische Anforderungen einhalten. Das erhöht nicht nur die Relevanz der Angebote, sondern auch die Geschwindigkeit und Effizienz im Kundenkontakt.
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Datenstrategie & Governance: Die Voraussetzung für nachhaltige Transformation
Eine klare Datenstrategie schafft Transparenz, Kontrolle und Vertrauen – auch im Hinblick auf ESG-Anforderungen oder Datenschutz. CINTELLIC unterstützt bei der Entwicklung und Operationalisierung von Data Governance, der Einhaltung regulatorischer Vorgaben (z. B. DSGVO, BAIT) und dem Aufbau nachhaltiger Datenprozesse. So sichern Banken nicht nur Compliance, sondern legen die Basis für nachhaltiges Wachstum und verantwortungsbewusste Digitalisierung.
Erfolgreiche CINTELLIC Projekte in der Bankenwelt
Die Banken- und Finanzwelt steht unter ständigem Wandel – getrieben durch regulatorische Anforderungen, technologische Innovationen und sich verändernde Kundenerwartungen. In diesem dynamischen Umfeld haben wir unsere Kunden bei der erfolgreichen Umsetzung daten- und technologiegetriebener Transformationsprojekte unterstützt.
Ob durch intelligente Datenmodelle, Automatisierung komplexer Prozesse oder Aufbau moderner Analyseplattformen: Unsere Projekte zielen stets darauf ab, regulatorische Sicherheit, operative Effizienz und Kundenzentrierung nachhaltig zu verbessern.
Die folgenden Referenzprojekte geben einen Einblick in konkrete Herausforderungen und unsere maßgeschneiderten Lösungen in der Bankenpraxis.
Loyalty Konzept Entwicklung
Matching externer Marktdaten an Bestandsdaten
CRM Roadmap und Permission Marketing
Auswahl, Konzeption und Umsetzung einer konzernweiten Marketing Automation-Lösung
Implementierung Adobe Experience Manager
Customer Experience Publikationen und Whitepaper
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